Quels problèmes rencontrent les cabinets de courtage ?
Les cabinets de courtage travaillent avec plusieurs compagnies, chacune avec ses produits, ses formats de décompte et ses taux de commission. L'information se disperse vite : les contrats dans un tableur, les sinistres dans les courriels, les décomptes de commissions en PDF, les échéances dans un agenda.
- Les échéances passent inaperçues. Sans rappel automatique, un renouvellement ou une résiliation peut être manqué.
- Les commissions se contrôlent à la main. Comparer ce que la compagnie verse à ce qui était prévu prend des heures chaque mois.
- Le suivi des sinistres est éclaté. Les pièces, les échanges et l'état d'avancement sont dans des endroits différents.
- Les clients demandent leurs documents. Polices, attestations, décomptes : chaque demande passe par un courriel et une recherche.
- Les données sont sensibles. Situation familiale, santé pour certaines assurances, données financières : la sécurité et la trace des accès comptent (art. 8 LPD).
Que fait un logiciel sur mesure pour un cabinet de courtage ?
| Module | Ce qu'il apporte |
|---|---|
| Portefeuille et fiches clients | Chaque client avec ses contrats, ses documents et son historique |
| Contrats et échéances | Rappels automatiques avant renouvellement ou résiliation |
| Sinistres | Déclaration, pièces, état d'avancement et échanges au même endroit |
| Commissions | Calcul attendu par contrat, comparé aux décomptes des compagnies |
| Espace client | Le client consulte ses polices et dépose ses pièces lui-même |
| Reprise des données | Vos tableurs actuels importés au départ |
Le logiciel suit vos règles de calcul et votre vocabulaire, et chaque rôle (direction, gestionnaires, assistants, clients) voit ce qui le concerne. Les données sont hébergées en Suisse, avec un journal des consultations.
Et l'IA ?
Par exemple, le logiciel peut lire une police ou un décompte de compagnie reçu en PDF et préremplir le contrat, puis signaler une commission qui s'écarte du taux attendu. Un gestionnaire valide chaque résultat avant enregistrement. Voir comment nous intégrons l'IA.
Quel logiciel de ce type est déjà en service ?
Cabinets de courtage en assurance · Suisse
Tacita
Portefeuilles, contrats, sinistres et commissions des cabinets de courtage, au même endroit.
Voir la réalisation Tacita
Et sur le téléphone ?
Un courtier pourrait photographier une police chez le client et retrouver le dossier complet depuis son téléphone, même sans réseau. Applications mobiles sur mesure
Combien coûte un logiciel de ce type ?
Notre barème part d'une base de CHF 12 000 à CHF 18 000, plus CHF 2 500 à CHF 4 500 par module. Un cabinet démarre souvent avec quatre modules : portefeuille, contrats et échéances, sinistres, commissions. Pour 4 modules, la construction se situe entre CHF 22 000 à CHF 36 000 hors TVA. L'exploitation coûte CHF 290 par mois, quel que soit le nombre d'utilisateurs, avec l'hébergement en Suisse et les sauvegardes.
L'atelier de cadrage (CHF 1 500) est déduit de la construction et se termine par un prix ferme. Les fourchettes de marché publiées pour la Suisse sont détaillées dans notre guide Combien coûte un logiciel métier sur mesure en Suisse en 2026 ?.